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Power Member
 
加入日期: Jan 2000 您的住址: Taipai
文章: 531
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請問一下,是否購買基金時一定得附加人壽險?
我有一個同事,因為想趁早開始理財存點錢,
因此打算購買基金,算是投資,也算是強迫自己存錢. 但業務說財政部規定,現在購買基金不管是哪一家,都一定得附掛人壽險. 然後在之後的體檢流程裏,業務又開始跟我同事提到這種人壽險並沒有含醫療險和意外險, 於是又說可以再約一天,跟我同事聊聊這方面的東西. 我覺得我同事的初衷只不過是買基金存錢,但現在卻一步步的被業務拉去買保險, 請問基金一定得附加人壽險是真的嗎? 而且要買基金時,業務說按照規定,不管是哪一家基金, 第一次一定要交足兩個月的錢才行.這也不知是真是假? 而且業務有佣金可以退嗎? 怎麼好像都完全沒有呢? 我總是覺得我同事被人坑了...@_@ 不知哪位大大有熟悉基金的是否可以說明一下,謝謝. |
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2004-11-08, 12:12 AM
#1
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Regular Member
 
加入日期: Aug 2000 您的住址: Taipei
文章: 54
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基金與人壽險
Dear Friend,
基金就是基金，保險就是保險， 你請你的朋友去問業務或是直接問你的朋友， 他到底賣的是基金或是保險， 因為基金附加人壽險通常都是＂投資型保單＂， 所以才會有買基金非要附加保險的問題。 況且要購買＂基金＂， 不用透過業務，直接到各大金融機構或是證券商就可以開戶購買， 定期定額或是單筆申購都不用附加保險。 詳情可以到各大銀行還有券商的網頁去看。 我的建議是，如果目前個人沒有任何保險的話， 投資型保單是一個方式， 同樣的價錢可以得到比較多一點點的保額， 但是如果以投資為出發點， 那就直接去買基金。 因為目前各投資型保單所可以選擇的基金， 比較有線， 不如直接買選擇性比較寬廣。 |
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2004-11-08, 07:02 AM
#2
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Power Member
加入日期: Sep 2001 您的住址: 心中的那塊幸福地
文章: 550
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對啊，那個業務是怎麼回事啊，財政部那有這一類的規定！
要不請那個業務員提供法條讓你們參考~ |
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2004-11-08, 07:06 AM
#3
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Power Member
加入日期: Jan 2000 您的住址: Taipai
文章: 531
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引用:
我朋友要買的是英國保誠人壽的基金. 我一開始就在想說怎麼人壽公司在賣基金, 照大大這麼說不就是投資型保單,也就是有附加基金效果的保單囉? @__@ 我同事一開始的想法只不過是買基金強迫存錢,沒想到被拉去買保險. 還要去體檢勒...真是不老實的業務... 接著又說什麼保誠的基金附加的人壽險只有死亡或全殘才有給付, 然後又要跟我同事解釋什麼醫療險和意外險... 在我看來就是要開始挖一個個的坑讓我的同事去跳... >_<" 同事的年紀比較輕,也尚未入伍....看來我一開始就擔心的事真的發生了..... 同事被人拉去買不是自己當初想要買的東西.....卻還不自知.....真慘.... |
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2004-11-08, 11:22 AM
#4
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Power Member
加入日期: Jan 2000 您的住址: Taipai
文章: 531
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引用:
哎~~~我想也是這樣... 因為我對這一類的投資並不熟, 所以當時在談的時候並沒有提出質疑.... 只是在心裏懷疑罷了...@_@ 而且該業務又說按照同行的規定及做法... 第一次繳錢必須繳足兩個月.... 真的有這條規定嗎? @___@ 我覺得是業務在騙人... >_< |
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2004-11-08, 11:25 AM
#5
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Advance Member
  
加入日期: Sep 2000 您的住址: 台中
文章: 406
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這業務講的應該是投資型保單而不是純基金, 若以投資型保單來看他講的是沒錯的,
但這兩種東西各有利弊, 請你朋友先了解兩者的差異和自己的需求再買比較好, 以免造成日後的糾紛. 銀行也有賣保險, 保險公司也有賣基金(投資型商品)或外幣商品, 這是目前的趨勢囉. |
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2004-11-08, 11:29 AM
#6
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